module-image-slider
module-contentDer Fondspolicenreport
Mit dem Fondspolicenreport hat Smart Asset Management Service (sam) 2020 erstmals eine unabhängige Studie entwickelt und veröffentlicht, um die Leistungsfähigkeit der wichtigsten Tarife fondsgebundener privater Rentenversicherungen auszuwerten und vergleichbar zu machen.
Das Team von sam analysiert seitdem regelmäßig gemeinsam mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA), quantitativ und qualitativ mehr als 20 Tarife einzelner Anbieter von privaten Rentenversicherungen für den Maklermarkt Deutschland. Der Fondspolicenreport erscheint zweimal pro Jahr in den Versionen Classic und Nachhaltigkeit. Die Studien bieten aktuelle Analysen und einen qualifizierten Überblick über die Investmentqualität unterschiedlicher Tarife und beantworten insbesondere die Frage, mit welcher Fondskombination- und Gewichtung aus dem Investmentangebot jeweils das bestmögliche Portfolio für unterschiedliche Kundenprofile erstellt werden kann. Seit 2021 führt sam die Analysen im Rahmen der Fondspolicenreports in Zusammenarbeit mit dem Institut für Vermögensaufbau (IVA) durch.
Fondspolicenreport 2024 classic: Deutlich Luft nach oben bei der Investmentqualität
Die aktuelle Studie des FPR classic hat erneut die Investmentqualität von zwanzig Tarifen unterschiedlicher Anbieter von fondsgebundenen Rentenversicherungen der dritten Schicht untersucht und analysiert. Das Ziel der Untersuchungen ist, aufzuzeigen, ob und inwieweit innerhalb der einzelnen Tarife strategisch ausgerichtete Portfolios je Kundenprofil erstellt und eine Strategische Asset Allokation (SAA) angewendet werden kann.
Die Tarife der Top 10 bieten die erforderliche Flexibilität, um strategische Portfolios zu erstellen. In der Assetklassen-Besetzung gibt es allerdings weiterhin noch viel Potential nach oben.
In der Gesamtbewertung wird eine Vielzahl von Kriterien mit unterschiedlichen Gewichtungen berücksichtigt. Die Ergebnisse aus den optimierten Portfolios je Kundenprofil sind innerhalb des Punkte-Scorings am höchsten gewichtet. Die Investmentauswahl basierend auf den Core- und Satelliten-Assetklassen sowie Tarifmerkmale, wie u.a. Mindestgewichtung, Anzahl Einzelfonds im Vertrag und kostenlose Fondswechsel, sind ebenfalls in das Punkte-Scoring eingeflossen. Die Gesamtbewertung setzt sich aus den einzelnen Blöcken zusammen. Die maximal erreichbare Punktzahl beträgt 150. Für die Bewertung „TOP-Rating“ sind mindestens 90% der maximalen Punktzahl erforderlich.
Studie des FPR classic 2024 bestellen
Die Studie des FPR bietet den besten Überblick und die größte Transparenz für den Bereich Investmentqualität von Fondspolicen. Die Studie analysiert auf 220 Seiten insgesamt 20 Fondspolicentarife und vergleicht diese miteinander.
News FPR 2024 abrufen
Die FPR classic News fassen die Top-Ergebnisse mit den besten Tarifen zusammen. Zusätzlich bieten die kostenlosen News weitere Informationen, wie z.B. zur Methodik der Analysen.
module-content20 Tarife untersucht und verglichen auf Investmentqualität
FR10/Alte Leipziger, Congenial privat C78/Condor, CleVesto Select/Helvetia, Rente Balance/ERGO, performance+/Stuttgarter, myIndex/InterRisk, FONDSPUR (FR)/Volkswohl Bund, Best Invest/Baloise, Investo/Swiss Life, Maxxellence Invest/Standard Life, Mein Plan/LV1871, FlexInvest/Prisma Life, NFX/Nürnberger, Premium Fondsrente 2.0/WWK, PrivatRente Invest/Barmenia, InvestFlex/Allianz, Rente Invest/Continentale, CleverInvest Privatrente/HDI, Liechtenstein Life Invest/Liechtenstein Life, Vorsorgeinvest Spezial/Zurich
module-contentFondspolicenreport Nachhaltigkeit 2023/2024: Fondsangebot für die Erstellung von ESG Portfolios hat Nachholbedarf
NEWS
Die FPR Nachhaltigkeit News zeigen die Top-Ergebnisse mit den besten Tarifen. Zusätzlich bieten die News weitere Informationen, wie z.B. zur Methodik der Analysen.
- Methodik des FPR Nachhaltigkeit
- Die besten Tarife nach Gesamtergebnis
- Die besten Tarife im Teilbereich Flexibilität & Transparenz
- Kommentar zu den Ergebnissen
- Informationen zum ESG-Konsens-Rating & zur Strategischen Asset Allokation
GESAMTSTUDIE
Der Zahlen, Daten, Fakten Teil gibt auf ingesamt 240 Seiten einen detaillierten Überblick und Vergleich über die ESG-Investmentqualität von 21 Fondspolicen Tarifen für den Maklermarkt.
- Alle Einzelergebnisse der 21 untersuchten Tarife
- Optimierte ESG-Portfolios je Tarif und Kundenprofilen
- Assetklassen-Auswertungen nach Abdeckungsquoten je Tarif
- Einzelübersicht je Versicherer und Tarif mit zusammengefassten detaillierten Informationen
- Einzelfondsauswahl je Tarif mit ISIN und Fondsnamen
module-content21 Tarife untersucht und verglichen auf ESG-Investmentqualität
FR10/Alte Leipziger, C78/Condor, CleVesto Select/Helvetia, performance+/Stuttgarter, Fonds-Rente Privat/AXA, Fondsrente IRIS/InterRisk, FR /Volkswohl Bund, Invest Vario/Basler, Investo/Swiss Life, Maxxellence Invest/Standard Life, Mein Plan/LV1871, NFX/Nürnberger, Premium Fondsrente 2.0/WWK, PrivatRente Invest/Barmenia, InvestFlex Green/Allianz, Rente Invest/Continentale, CleverInvest/HDI, yourlife netto plus/Liechtenstein Life, Vorsorge invest Spezial/Zurich, ERGO Rente Balance/ERGO, Prisma InvestFlex/Prisma Life
module-contentsamUpdate und Webinar-Einladungen
Informieren Sie sich regelmäßig und melden Sie sich für den Newsletter „samUpdate“ und die regelmäßigen Webinar-Angebote rund um das Thema „Investment in Fondspolicen“ an.
module-content